Документарные операции

Краткое описание услуги

Услуга ориентирована на клиентов, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность.

Аккредитив (документарный аккредитив, аккредитив, аккредитивное письмо и т.п.) - одностороннее условное денежное обязательство банка, выдаваемое им по поручению приказодателя аккредитива в пользу его контрагента по контракту - бенефициара, по которому банк, открывший аккредитив (банк-эмитент), должен произвести бенефициару платеж немедленно или с рассрочкой, или акцептовать тратты бенефициара и оплатить их в срок, или уполномочить другой банк произвести такие платежи, акцепт или негоциацию тратт и/или документов бенефициара при условии представления им документов, предусмотренных и соответствующих условиям аккредитива, а также при выполнении других условий аккредитива.

Документарное инкассо - инкассо финансовых документов, сопровождаемых коммерческими документами, а также инкассо только коммерческих документов или только финансовых документов. К числу коммерческих документов относятся счета, транспортные и страховые документы, документы о праве собственности и любые иные документы, не являющиеся финансовыми. К финансовым документам относятся векселя, чеки и иные подобные документы, используемые для получения платежей.

Гарантия - обязательство, выдаваемое банком-гарантом за исполнение клиентом (принципалом) денежных или иных обязательств, в случае невыполнения которых банк обязуется уплатить контрагенту принципала денежную сумму при представлении последним письменного требования о её уплате и/или других документов, специально оговоренных в данной гарантии.

 

Преимущества использования услуги

o        Аккредитив: Документарный аккредитив является наиболее защищенной формой расчетов для экспортера и импортера. Использование данного инструмента позволяет найти компромисс между противоположными интересами продавца и покупателя. Предоставляя в банк комплект документов, соответствующих условиям аккредитива, продавец получает денежные средства независимо от воли или финансового состояния покупателя. Покупатель оплачивает товары или услуги против комплекта документов, проверенных специалистами банка и подтверждающих выполнение условий аккредитива. Для импортера – возможность отсрочки платежа за счет финансирования иностранным банком. Ко всем аккредитивам применяются единые правила использования и проверки документов

o        Документарное инкассо: совершение международных расчетов на основе общепринятой мировой практики с использованием возможностей банка по обеспечению стабильности документооборота по сделке и получения денежных средств за отгруженные товары.

o        Гарантия: уверенность в получении возврата аванса денежных средств за непоставленные товары либо уверенность в оплате поставленных товаров по контракту.

o        Повышение прозрачности бизнеса и расширение возможности выхода на мировые рынки товаров и услуг.

o        Возможность позиционировать себя как профессиональных участников внешнеторговой сделки, применяя современные и высокотехнологичные способы расчетов.

 

Этапы подключения к услуге

Импортный аккредитив:

  1. Заключение контракта с партнером.
  2. Заявление на открытие аккредитива.
  3. Отправка товара экспортером.
  4. Передача экспортером документов по товару в банк.
  5. Передача документов в банк импортера.
  6. Оплата документов по контракту.
  7. Получение товара.

 

Экспортный аккредитив:

  1. Заключение контракта с партнером.
  2. Авизование аккредитива банком.
  3. Отгрузка товара.
  4. Предоставление документов в банк для оплаты.
  5. Оплата документов банком.

 

Инкассо (импорт товаров):

  1. Заключение контракта с партнером.
  2. Отправка товара экспортером.
  3. Передача документов экспортером в свой банк.
  4. Направление документов в банк импортера и выставление инкассо на оплату документов.
  5. Получение документов от банка экспортера.
  6. Акцепт инкассо импортером.
  7. Оплата документов банком импортера.

 

 Инкассо (экспорт товаров):

  1. Заключение контракта с партнером.
  2. Отправка товара импортеру.
  3. Передача документов в свой банк.
  4. Направление документов в банк импортера и выставление инкассо на оплату документов.
  5. Акцепт инкассо импортером.
  6. Оплата документов банком импортера.

 

Гарантия исполнения обязательств:

  1. Заключение контракта с партнером.
  2. Оформление гарантии по сделке
  3. Отправка товара экспортером.
  4. В случае не поступления оплаты за поставленный товар, обращение экспортера к банку-гаранту для оплаты требований по договору.

 

Часто задаваемые вопросы / возражения

Высокие тарифы за обслуживание (Ответ сотрудника: тарифы нашего банка конкурентоспособны среди тарифов других банков); долгие сроки открытия аккредитивов (Ответ сотрудника: в ближайшем будущем сроки открытия аккредитивов значительно уменьшатся в виду целенаправленных преобразований на оптимизацию оказания услуг Клиентам).

 

Образцы документов

ЗАЯВЛЕНИЕ  НА  АККРЕДИТИВ  №___

 

Акционерному коммерческому Сберегательному банку Российской Федерации (Сбербанку России)

117997, г. Москва, ул. Вавилова, 19

1: Приказодатель (юридическое наименование и полный  почтовый адрес)

 

 

 

2: Бенефициар (наименование и адрес, наименование банка, № счета)

3: Дата

4: Срок (число, месяц и год) и место истечения аккредитива                              

5: Просим Вас открыть документарный аккредитив

[]  отзывный                       []  безотзывный 

[] по системе СВИФТ

[]  с авизованием предстоящего открытия

[]  трансферабельный

[]  резервный                      []  револьверный

[]  подтвержденный

6: Сумма в валюте (цифрами и прописью)

 

 

7: Допустимые процентные отклонения в сумме аккредитива

8: Авизующий банк (Наименование, SWIFT код)

9: Исполняющий банк (Наименование, SWIFT код)

 

10: Подтверждающий банк (Наименование, SWIFT код)

 

11: Исполнение путем

                  []  платежа по предъявлении

                  []  платежа с отсрочкой

                  []  акцепта

12: Частичные отгрузки                    

[]  разрешены                         []  не разрешены

13: Перегрузка

[]  разрешена                          []  не разрешена

                  []  негоциации

Против представления документов, указанных ниже,

[]  и тратт(ы) бенефициара

14: Пункт отгрузки, отправки, принятия к перевозке _______________________________

14a: Порт погрузки / аэропорт отправки

________________________________________

15. Способ отгрузки:

 []  по жел. дороге        []  автотранспортом

 [] морем                       []  авиа

16 : Для транспортировки в ______________

16а: Порт разгрузки / аэропорт назначения

________________________________________

сроком,

 

выставленных (ой) на

17: Срок последней отгрузки              

18: Описание товара, номер контракта и его дата

19: Условия поставки товара ( по “Инкотермс 2000”)

20: Перечень документов

 

 

21: Специальные инструкции

22: Банковские расходы – за счет 

[]  продавца,  []  покупателя,  []  делятся между сторонами по территориальному признаку

 

23: Документы должны быть представлены в течение _________ дней после выписки отгрузочных

документов, но в пределах срока действия аккредитива

Аккредитив подчиняется “Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов (публикация МТП № 500, редакция 1993г.)

24:  Покрытие по аккредитиву просим списать со счета № ______________________

25: Комиссии Банка и другие расходы по данному аккредитиву просим  списать  со счета № ______________________

 

Подписи уполномоченных лиц и печать приказодателя

ПИСЬМО-ПОРУЧЕНИЕ ДОВЕРИТЕЛЯ С ПЕРЕЧНЕМ ПРИЛОЖЕННЫХ ДОКУМЕНТОВ ПО ЭКСПОРТНОМУ ИНКАССО

НОМЕР ИНКАССО И ДАТА

 

 

СУММА ИНКАССО

 

ДОВЕРИТЕЛЬ (DRAWER)

ПЛАТЕЛЬЩИК (DRAWEE)

В соответствии с условиями контракта № _____ от “__”_________ 200_г. направляем

Вам следующие документы:

1.       Тратты на сумму _________________________________________________________

2.       Счет № _____ на сумму ___________________________________________________

3.       Транспортные документы (нужное отметить Х):

 

Коносамент

 

Кол-во оригиналов

 

Кол-во копий

 

Авианакладная

 

Кол-во оригиналов

 

Кол-во копий

 

Железнодорожная накладная

 

Кол-во оригиналов

 

Кол-во копий

 

Автомобильная накладная

 

Кол-во оригиналов

 

Кол-во копий

4.       Страховой полис/сертификат №____________________________________________

5.       Спецификация ___________________________________________________________

6.       Сертификат качества _____________________________________________________

7.       Сертификат о происхождении товара _______________________________________

8.       Упаковочный лист _______________________________________________________

9.       Прочие документы

Просим Вас отослать прилагаемые документы в адрес инкассирующего/представляющего  банка:

 

Нужное отметить Х

 

Выдать документы против платежа

 

Выдать документы против акцепта

 

Выдать документы против письменного обязательства плательщика заплатить сумму инкассо в течении ______ дней с даты ________

 

Подтверждаем согласие на оплату расходов курьерской службы по существующим ставкам

 

Все расходы за счет доверителя

 

Частично расходы за счет доверителя

 

Все расходы за счет плательщика

 

Частично расходы за счет плательщика

 

Выручку по инкассо просим зачислить по следующим реквизитам:

-        Код участника получателя средств по системе МФР Сбербанка России в рублях *;

-        Наименование бенефициара – получателя средств (на русском языке)*;

-        ИНН бенефициара;

-        Номер счета бенефициара;

-        БИК*

-        Наименование филиала Сбербанка России.

Примечание:

Приложение: на ________ листах                              

 

Подпись уполномоченных лиц               

/_________________/

М.П.

 

Место для отметки филиала Банка о приеме документов на инкассо:

* при платеже в российских рублях